So verdienen Sie mit Margin Lending auf Bitfinex

05. Dez So verdienen Sie mit Margin Lending auf Bitfinex

Wenn Sie auf Bitfinex Fiat-Währung oder Kryptowährungen halten, aber nicht aktiv handeln, ist Margin Lending eine kluge Möglichkeit, Ihr Kapital gewinnbringend einzusetzen. Sie können durch die Teilnahme an unserem Peer-to-Peer-Finanzierungsmarkt Einnahmen erzielen.

Im einfachsten Sinne: Sie verleihen an andere Trader, die Hebelwirkung für ihre Positionen benötigen. Dabei behalten Sie das Eigentum an Ihrer Krypto.

Historisch gesehen hat Margin Lending im Vergleich zu herkömmlichen Sparkonten in der Regel höhere Renditen ermöglicht. Es ist eine Alternative für langfristige Investoren, die mit ihren ansonsten ungenutzten Assets Erträge generieren möchten.

Was ist Margin Lending?

Margin Lending (auch als Margin Funding auf Bitfinex bekannt) ist ein Peer-to-Peer (P2P) Marktplatz, auf dem Sie Ihre Assets an Trader verleihen können, die mit Hebel handeln möchten.

So funktioniert es einfach erklärt:

Sie (der Kreditgeber) haben Gelder (können Kryptowährungen oder Fiat-Währung sein), die in Ihrem Konto liegen. Anstatt sie untätig zu lassen, bieten Sie sie Tradern zu einem von Ihnen gewählten Zinssatz an.

Trader (die Kreditnehmer) benötigen zusätzliches Kapital, um ihre Handelspositionen zu verstärken, sei es beim Long- oder Short-Handel. Sie hinterlegen Sicherheiten, leihen sich vorübergehend Ihre Mittel und zahlen Ihnen Zinsen.

Die Plattform (Bitfinex) bringt Ihre Kreditangebote mit den Kreditgesuchen der Trader zusammen, verwaltet die Sicherheiten und kümmert sich automatisch um die Zinszahlungen.

Warum Margin Lending in Betracht ziehen?

1.Täglich verdienen: Sie verdienen täglich, ohne aktiv handeln oder technische Analysen durchführen zu müssen. Die Einnahmen werden täglich gegen 01:30 Uhr UTC gutgeschrieben, was einen konstanten Zahlungsfluss gewährleistet.

2. Möglicherweise höhere Renditen als bei traditionellen Sparkonten: In Zeiten mit hoher Handelsaktivität oder Volatilität können die Zinssätze erheblich ansteigen, sobald die Nachfrage nach Hebelwirkung steigt.

3. Sie behalten die Kontrolle: Sie entscheiden:

• Wie viel Sie verleihen möchten (mindestens 150 USD)
• Den Zinssatz, den Sie akzeptieren möchten
• Die Laufzeit des Kredits (von 2 bis 120 Tagen)

4. Plattformschutz: Bitfinex hat mehrere Schutzmaßnahmen implementiert:

• Sicherheitsanforderungen: Trader müssen Sicherheiten aus ihrem Margin-Wallet bereitstellen, bevor sie Geld leihen.
• Automatische Liquidation: Wenn sich die Position eines Traders gegen ihn bewegt und seine Sicherheiten unter den Mindestmargin fallen, wird seine Position automatisch liquidiert.
• Prioritätsschutz: Im Falle einer Liquidation wird Ihr Kredit zuerst zurückgezahlt, bevor Trader auf ihre Mittel zugreifen können.

5. Flexibilität: Sobald Sie Ihre Mittel für einen bestimmten Zeitraum verleihen, können Sie das Darlehen nicht vorzeitig stornieren. Der Trader, der Ihre Mittel leiht, kann sie jedoch jederzeit vor Ablauf der Laufzeit zurückgeben, und Ihre Zinsen werden basierend auf der tatsächlichen Nutzungsdauer berechnet. Wenn die Gelder in weniger als einer Stunde zurückgegeben werden, erhalten Sie dennoch einen vollen Zinsbetrag für diese Stunde. Dies bedeutet, dass Ihre Mittel früher als erwartet zurückkommen können, Sie aber immer für die Zeit, in der sie verliehen wurden, entschädigt werden.

6. Vielfältige Währungsoptionen: Bitfinex unterstützt Margin Funding in mehreren Währungen, nicht nur Bitcoin oder Ethereum, sondern auch Stablecoins wie USDT (dies ist tatsächlich die beliebteste Währung für das Verleihen auf dem Peer-to-Peer-Finanzierungsmarkt von Bitfinex) und viele andere, sodass Sie basierend auf Ihrer Risikobereitschaft und der Zusammensetzung Ihres Portfolios Optionen haben.

7. Eine stetige Option: Je nach Ihrer Risikobereitschaft und Persönlichkeit kann das Verleihen stabiler erscheinen als der Handel. Anstatt die Marktbewegung vorherzusagen, erlauben Sie einfach, dass Trader Ihre Mittel leihen, und verdienen Sie an der Aktivität. In unvorhersehbaren Märkten ist es eine ruhigere Möglichkeit, Ihr Kapital zu beschäftigen, ohne den ständigen Druck, Handelsentscheidungen treffen zu müssen.

Reale Szenarien*

*Die oben genannten Zinsen, Laufzeiten, Beträge und Renditen sind hypothetisch und nur zu Illustrationszwecken angegeben. Tatsächliche Einnahmen, Zinssätze oder andere Ergebnisse können abweichen. Bitfinex gibt keine Garantien hinsichtlich der Höhe der Einnahmen, Zinssätze oder anderer Ergebnisse. Der Peer-to-Peer-Finanzierungsmarkt auf der Seite ist nur gemäß den Nutzungsbedingungen verfügbar.

Wie funktioniert Margin Lending auf Bitfinex?

Voraussetzungen: Margin Trading, Margin Funding und Bitfinex Borrow erfordern für alle auf Bitfinex nach dem 1. März 2022 erstellten Konten mindestens eine mittlere Verifizierungsstufe. Stellen Sie sicher, dass Ihre Kontoverifizierung abgeschlossen ist.

Schritt 1: Überweisung an das Funding Wallet

Bewegen Sie die Währung, die Sie verleihen möchten, von Ihrem Exchange- oder Margin-Wallet auf Bitfinex zu Ihrem Funding Wallet. Dies ist eine einfache interne Überweisung ohne Gebühren. Beliebte Optionen sind:

• USDT/USD: Allgemein die höchste Nachfrage und stabilste Zinssätze.
• BTC: Für Bitcoin-Inhaber, die in BTC verdienen möchten.
• ETH: Zweitbeliebteste Kryptowährung zum Verleihen.

Schritt 2: Gehen Sie zu Funding

1. In der oberen Navigationsleiste auf Funding klicken.
2. Funding auswählen (nicht Bitfinex Borrow).
3. Wählen Sie die Währung, die Sie möchten (USDT, USD, BTC, ETH usw.).

Schritt 3: Überprüfen Sie den Markt

Überprüfen Sie, bevor Sie Ihr Angebot erstellen, den aktuellen Markt:

• Grün (Angebote): Was Trader/Kreditnehmer bereit sind zu zahlen.
• Rot (Angebote): Was andere Kreditgeber/Verkäufer anbieten.
• Überprüfen Sie die angeforderten Zinssätze, Beträge und Laufzeiten.

Navigieren Sie zum Funding Form und setzen Sie Ihre Bedingungen:

• Betrag: Mindestens 150 USD wert.
• Zinssatz: Wählen Sie zwischen:
  • Fester Satz: Sie setzen einen bestimmten täglichen Satz manuell, indem Sie den gewünschten Tagesbetrag eingeben und keine anderen Kästchen ankreuzen.
  • FRR (Flash Return Rate): Dieser Satz folgt dem Marktzins im Bitfinex-Verleihmarkt. Wenn Sie diese Option auswählen, werden Ihre Kreditangebote zum aktuellen FRR beim Darlehen festgelegt, bleibt jedoch für die gesamte Laufzeit konstant.
  • FRR Variabel: Wenn Sie diese Option wählen, passt sich Ihr Satz automatisch an den FRR an und ist während der Laufzeit nicht festgelegt.
  • FRR + Delta: Dies ermöglicht Ihnen, Kredite basierend auf dem FRR zu vergeben, jedoch mit einem Bonus oder einer Reduzierung, um Ihre Kredite wettbewerbsfähiger zu machen.
• Laufzeit: 2-120 Tage (am häufigsten: 2, 7 oder 30 Tage).

Tipp: Überprüfen Sie, welche Zinssätze ausgefüllt werden. Einen etwas wettbewerbsfähigeren Satz zu setzen als andere, erhöht die Chancen auf eine schnelle Übereinstimmung.

Bonus: Verwenden Sie das Diagramm, um historische Zinssätze, übereinstimmende Finanzierungsvolumina und FRR APR zu sehen:

Siehe das Hauptdiagramm für historische Zinssätze. Sie könnten auch Indikatoren wie Moving Averages (MA) oder den Relative Strength Index (RSI) hinzufügen, um Volatilität und Durchschnittshochs besser zu filtern.

Siehe links oben für Volumen und FRR APR*.

*FRR APR = FRR täglich x 365

Schritt 4: Auftragsübereinstimmung & Erträge

Ihr Angebot gelangt in das Finanzierungsorderbuch.

Sobald ein Gebot eines Kreditnehmers mit Ihren Angebotsbedingungen übereinstimmt, wird die Finanzierung automatisch bereitgestellt.

Sobald die Übereinstimmung erfolgt ist, sehen Sie den Betrag, den Sie anbieten, den Zinssatz, zu dem die Zinsen berechnet werden, und wann die Mittel voraussichtlich zurückgegeben werden. Die Zinsen sammeln sich täglich und werden gegen 01:30 Uhr UTC gutgeschrieben.

Schritt 5: Überwachen & Einziehen Unter „Bereitgestellt“ verfolgen Sie Ihre aktiven Kredite, die verdienten Zinsen und die verbleibende Zeit. Wenn die Kreditlaufzeit abläuft oder der Trader seine Position vorzeitig schließt, wird Ihr Kapital zuzüglich der aufgelaufenen Zinsen zurück auf Ihr Funding Wallet gegeben, bereit, erneut verliehen oder abgehoben zu werden.

Zahlen verstehen

Die Zinssätze auf Bitfinex werden als tägliche Sätze angegeben, aber es kann einfacher sein, in Jahresbedingungen zu denken.

Beispiel:

• Sie verleihen 10,000 USDT zu einem täglichen Satz von 0,06%.
• Tägliche Einnahmen: 10,000 × 0,06% = 6,00 USD pro Tag.
• Jahreszinssatz: 0,06% × 365 = 21,9% pro Jahr.

Als Finanzierungsgeber erhalten Sie die Zinsen, die der Trader, der Ihre Mittel leiht, zahlt. Bitfinex zieht eine Gebühr von 15% von Ihren verdienten Zinsen ab (oder 18% für versteckte Aufträge).

Also wären Ihre tatsächlichen täglichen Einnahmen:

• 6,00 USD × 0,85 (nach 15% Gebühr) = 5,10 USD pro Tag.
• Etwa 1,861,50 USD pro Jahr bei einem 10,000 USD-Darlehen.

Risiken verstehen und warum „Wale“ Bitfinex wählen

Obwohl Margin Lending auf Bitfinex Schutzmechanismen hat, ist es wichtig, die potenziellen Risiken zu verstehen:

1. Extreme Marktvolatilität

Theoretisch können bei dramatischen Preisänderungen Verluste für die Geldgeber von Margin Funding entstehen. Denken Sie an extreme Szenarien wie Flash-Crashes oder „Black Swan“-Ereignisse, bei denen Liquidationsmechanismen möglicherweise nicht schnell genug ausgeführt werden können.

Es gibt einen Grund, warum Bitfinex seit 2012 die bevorzugte Plattform für institutionelle Trader und „Wale“ ist. Margin-Kreditgeber haben in den 13 Jahren, in denen Bitfinex betrieben wird, keine Verluste aus Krediten erlitten, selbst nicht während Ereignissen wie dem COVID-Crash 2020, der Evergrande-Krise 2021 und dem Luna-Kollaps 2022. Unsere mehrschichtige Liquidationsmaschine ist darauf ausgelegt, zuerst die Kreditgeber zu schützen und hat sich bewährt.

2. Plattformrisiko:

Obwohl die Sicherheitsinfrastruktur von Bitfinex, regelmäßige Nachweise der Bestände und konservatives Risikomanagement das Vertrauen der größten Krypto-Trader der Welt gewonnen haben, gibt es bei allen börsenbasierten Aktivitäten ein inherentes Plattformrisiko beim Margin Lending. Ihre Gelder verbleiben auf einer Börse, während sie verliehen werden, daher gelten die üblichen Sicherheitsaspekte der Börse.

3. Opportunitätskosten:

Wenn Sie Ihre Kryptowährung zu einem festen Satz ausleihen und die Marktzinssätze plötzlich stark steigen, sind Sie bis zum Ablauf oder zur Rückzahlung des Darlehens an Ihren ursprünglichen Satz gebunden. Das ist einfach die Natur des festverzinslichen Darlehens. Dennoch bietet der Funding-Markt von Bitfinex sowohl feste als auch flexible Zinssatzoptionen, die schneller an sich ändernde Marktbedingungen angepasst werden können. Es ermöglicht auch kürzere Laufzeiten (2-7 Tage), sodass Sie flexibel bleiben können. Wenn ein kurzfristiges Darlehen abläuft, können Sie Ihren festen Satz aktualisieren, um den neuesten Marktbedingungen zu entsprechen. Daher ziehen viele Kreditgeber kürzere Laufzeiten vor: Sie können ihre Angebote häufiger erneuern und bleiben im Einklang mit den Marktbewegungen.

Bitfinex gehört zu den wenigen großen Börsen, die einen echten Peer-to-Peer-Finanzierungsmarkt anbieten, der vollständig von Angebot und Nachfrage gesteuert wird. Sie wählen Ihren Satz, Ihren Betrag und Ihre Laufzeit, mit Bedingungen von nur zwei Tagen. Andere Börsen bieten manchmal Ertragsprodukte an, bei denen die Plattform die Bedingungen und Zinssätze diktiert und die Kunden viel weniger Kontrolle haben.

4. Marktorientierte Returns:

Es gibt keine Einlagensicherung, und die Finanzierungserträge werden durch die Marktnachfrage nach Hebel bestimmt. In ruhigeren Märkten werden Angebote möglicherweise nicht sofort ausgeführt. Bitfinex verfügt über eine aktive Margin-Handels-Community, die in der Regel zu konsistenten Kreditaktivitäten führt, jedoch gibt es keine Garantien. Die Nachfrage von Kreditnehmern steigt in der Regel, wenn die Volatilität zunimmt, und die Finanzierungssätze können diese Verschiebung dynamischer widerspiegeln als traditionelle Renditeprodukte.

Häufig gestellte Fragen (FAQ)

1. Kann ich mein Finanzierungsangebot vorzeitig ändern oder schließen?

Sobald Ihre Finanzierung übereinstimmt und aktiv ist, kann sie von Ihnen nicht vorzeitig zurückgerufen werden. Sie müssen warten, bis das Darlehen abläuft oder der Kreditnehmer die Mittel zurückgibt. Wenn Ihr Angebot noch im Orderbuch aussteht, können Sie es jederzeit stornieren oder ändern.

2. Wie passt Bitfinex die Kreditangebote an?

Margin Funding ist ein Marktplatz, der Kreditnehmer und Kreditgeber auf der Grundlage der Zinssatz-Priorität und der Laufzeit-Kompatibilität zusammenführt:

• Angebote mit niedrigeren Zinssätzen werden in der Regel zuerst ausgeführt.
• Ihre maximale Laufzeit muss der von den Kreditnehmern angeforderten Laufzeit entsprechen oder länger sein.
• FRR (Flash Return Rate) Angebote passen sich automatisch an, sind jedoch nicht guaranteed, sofort zu entsprechen; sie werden nur erfüllt, wenn der Marktzinssatz den FRR-Level erreicht oder übersteigt.
• Manuelle feste Angebote werden nur erfüllt, wenn die Kreditnehmer den angegebenen Zinssatz akzeptieren.

Teilweise Erfüllungen können auftreten, und Kreditgeber stellen mehreren verschiedenen Kreditnehmern Liquidität zur Verfügung, anstatt nur einem einzelnen Kreditnehmer.

3. Wie kann ich meine Kreditrenditen verbessern?

Renditen hängen von der Marktnachfrage ab. Gängige Strategien umfassen:

• Verwendung kürzerer Laufzeiten (2–7 Tage), um Zinsschwankungen zu erfassen.
• Mischung aus manuellen Festzinsen (aktueller angepasster Zinssatz) und FRR für Flexibilität.
• Ausnutzung von Phasen hoher Volatilität.
• Einsatz automatisierter Tools oder Bots, die helfen, Zinssätze und Laufzeiten dynamisch anzupassen.

Kurzfristige Angebote erfassen oft Marktschwankungen effektiver.

4. Gibt es Gebühren für die Bereitstellung von Finanzierungen?

Kreditgeber zahlen keine Gebühren für das Angebot von Finanzierungen. Kreditnehmer zahlen Zinsen, und Bitfinex zieht einen Prozentsatz der Finanzierungseinnahmen als Plattformgebühr ab. Weitere Details finden Sie auf unserer Gebührenseite:

5. Was passiert, wenn mein Darlehen abläuft?

Zum Ablauf kehren die Mittel in Ihr Funding Wallet zurück. Wenn Auto-Renew aktiviert ist, leitet Bitfinex automatisch ein neues Kreditangebot in Ihrem Namen basierend auf den von Ihnen ausgewählten Einstellungen (d.h. dieselben Einstellungen wie bei Ihrem vorherigen Darlehen) weiter. Festverzinsliche Darlehen können nicht während der Laufzeit angepasst werden, selbst wenn die Marktzinssätze steigen.

6. Kann ich Drittanbieter-Kreditbots verwenden?

Bitfinex unterstützt Drittanbieterintegrationen über API-Schlüssel, und viele erfahrene Kunden wählen Kreditbots, um Zinssatzanpassungen zu automatisieren und die Kapitaleffizienz zu verbessern.

Bitte beachten Sie jedoch:

• Bitfinex unterstützt, zertifiziert oder garantiert keine Drittanbieter-Tools.
• Kunden sind vollständig verantwortlich für die Gewährung und Verwaltung ihrer eigenen API-Berechtigungen.
• Wir empfehlen dringend, API-Schlüssel mit eingeschränkten Berechtigungen zu verwenden und die Sicherheitspraktiken des Bot-Anbieters zu überprüfen.
• Beim Wechseln von Bots können Sie jederzeit einen neuen API-Schlüssel generieren.

Viele erfahrene Kreditgeber finden diese Tools hilfreich, um ihre Strategien zu automatisieren, aber angemessene Vorsicht und Risikomanagement sind wichtig, wenn Sie externe Dienste verwenden.

Bereit zu beginnen, Geld zu verdienen?

Margin Lending auf Bitfinex bietet Krypto-Besitzern die Möglichkeit, ihre ungenutzten Assets gewinnbringend einzusetzen. Egal, ob Sie täglich Zinsen auf Stablecoins verdienen oder durch das Verleihen mehr Kryptowährungen anhäufen, Margin Lending bietet ein flexibles Werkzeug, um das Potenzial Ihrer Krypto-Bestände zu erhöhen.

Für weitere Informationen zu Margin Funding auf Bitfinex besuchen Sie bitte unser Hilfezentrum:

Wichtiger Hinweis:

Die Informationen in diesem Beitrag sind nicht als finanzielle, rechtliche oder andere Beratung zu verstehen. Die bereitgestellten Informationen sind kein Angebot zum Ausleihen oder Verleihen. Es handelt sich auch nicht um eine Aufforderung, Empfehlung oder Befürwortung eines bestimmten Handels. Die Informationen dienen ausschließlich Informations- und Illustrationszwecken. Alle Verweise auf Einnahmen, Zinssätze oder andere Ergebnisse sind hypothetisch und nicht garantiert. Tatsächliche Einnahmen, Zinssätze oder andere Ergebnisse können abweichen. Bitfinex gibt keine Garantien hinsichtlich der Höhe der Einnahmen, Zinssätze oder anderer Ergebnisse. Der Peer-to-Peer-Lending-Markt auf der Seite ist nur gemäß den Nutzungsbedingungen verfügbar.